Automatische Bankverbindung

Axolot unterstützt Banken mit API-Anbindung, beginnend mit Revolut Business und mehreren Schweizer Banken über EBICS, etwa PostFinance, Raiffeisen, UBS, Credit Suisse sowie die Kantonalbanken BCV, BCN und BCBE/BEKB. Weitere Schweizer Banken (über die bLink-Plattform von SIX) folgen schrittweise.

Sobald ein Bankmodul aktiviert ist, erscheint im linken Menü der Bereich « Bankverbindungen », der jede Bank als Unterseite einordnet. Diese Seite bündelt zudem Ihre verbundenen Konten und deren Synchronisierungsstatus.

Revolut Business verbinden

1. Aktivieren Sie das Modul « Revolut Business Bankverbindung » im Modulkatalog (kostenlos).
2. Schritt 1. Bereiten Sie Ihr Revolut Business-Konto vor (aktives Konto und Administratorzugriff).
3. Schritt 2. Erstellen Sie in Revolut (APIs → Business API) eine Anwendung. Laden Sie das von Axolot angezeigte Zertifikat hoch, fügen Sie die Redirect-URL ein und kopieren Sie die generierte Client ID.
4. Schritt 3. Klicken Sie « Revolut Business verbinden », fügen Sie Ihre Client ID ein und autorisieren Sie den Lesezugriff bei Revolut.
5. Zurück in Axolot erscheint die Verbindung als aktiv, und die erste Synchronisation ruft Ihre Bewegungen ab.

PostFinance (EBICS) verbinden

PostFinance läuft über den sicheren EBICS-Kanal. Die Einrichtung erstreckt sich über einige Werktage, während PostFinance einen unterschriebenen Brief freigibt. Der Assistent setzt automatisch beim aktuellen Schritt fort.

1. Schritt 1. Geben Sie Ihre EBICS-Kennungen ein (Host ID, Partner ID, User ID) aus Ihrem PostFinance-Vertrag. Axolot erstellt Ihre Schlüssel und sendet sie an die Bank.
2. Schritt 2. Laden Sie den Initialisierungsbrief herunter, unterschreiben Sie ihn und senden Sie ihn per Post an PostFinance zurück.
3. Schritt 3. Sobald PostFinance Ihr Abonnement freigegeben hat, aktivieren Sie die Verbindung. Axolot ruft die Bankschlüssel ab und die Synchronisierung beginnt.

Raiffeisen (EBICS) verbinden

Raiffeisen läuft ebenfalls über den sicheren EBICS-Kanal. Die Einrichtung erstreckt sich über einige Werktage, während Raiffeisen einen unterschriebenen Brief freigibt. Der Assistent setzt automatisch beim aktuellen Schritt fort.

1. Schritt 1. Geben Sie Ihre EBICS-Kennungen ein (Host ID, Partner ID, User ID) aus Ihrem Raiffeisen-Vertrag. Axolot erstellt Ihre Schlüssel und sendet sie an die Bank.
2. Schritt 2. Laden Sie den Initialisierungsbrief herunter, unterschreiben Sie ihn und senden Sie ihn per Post an Raiffeisen zurück.
3. Schritt 3. Sobald Raiffeisen Ihr Abonnement freigegeben hat, aktivieren Sie die Verbindung. Axolot ruft die Bankschlüssel ab und die Synchronisierung beginnt.

UBS (EBICS / KeyPort) verbinden

UBS läuft über den sicheren EBICS-Kanal (KeyPort). Die Einrichtung erstreckt sich über einige Werktage, während UBS einen unterschriebenen Brief freigibt. Der Assistent setzt automatisch beim aktuellen Schritt fort.

1. Schritt 1. Geben Sie Ihre EBICS-Kennungen ein (Host ID, Partner ID, User ID) aus Ihrem UBS-Vertrag. Axolot erstellt Ihre Schlüssel und sendet sie an die Bank.
2. Schritt 2. Laden Sie den Initialisierungsbrief herunter, unterschreiben Sie ihn und senden Sie ihn per Post an UBS zurück.
3. Schritt 3. Sobald UBS Ihr Abonnement freigegeben hat, aktivieren Sie die Verbindung. Axolot ruft die Bankschlüssel ab und die Synchronisierung beginnt.

Credit Suisse (EBICS) verbinden

Credit Suisse läuft ebenfalls über den sicheren EBICS-Kanal. Die Einrichtung erstreckt sich über einige Werktage, während die Bank einen unterschriebenen Brief freigibt. Der Assistent setzt automatisch beim aktuellen Schritt fort.

1. Schritt 1. Geben Sie Ihre EBICS-Kennungen ein (Host ID, Partner ID, User ID) aus Ihrem Credit Suisse-Vertrag. Axolot erstellt Ihre Schlüssel und sendet sie an die Bank.
2. Schritt 2. Laden Sie den Initialisierungsbrief herunter, unterschreiben Sie ihn und senden Sie ihn per Post an Credit Suisse zurück.
3. Schritt 3. Sobald Credit Suisse Ihr Abonnement freigegeben hat, aktivieren Sie die Verbindung. Axolot ruft die Bankschlüssel ab und die Synchronisierung beginnt.

Eine Kantonalbank verbinden (BCV, BCN, BCBE/BEKB)

Die Kantonalbanken BCV, BCN und BCBE/BEKB nutzen den sicheren EBICS-Kanal, mit derselben dreistufigen Einrichtung wie die übrigen EBICS-Banken. Der Assistent setzt automatisch beim aktuellen Schritt fort.

1. Schritt 1. Geben Sie Ihre EBICS-Kennungen ein (Host ID, Partner ID, User ID) aus Ihrem Vertrag. Axolot erstellt Ihre Schlüssel und sendet sie an die Bank.
2. Schritt 2. Laden Sie den Initialisierungsbrief herunter, unterschreiben Sie ihn und senden Sie ihn per Post an Ihre Kantonalbank zurück.
3. Schritt 3. Sobald die Bank Ihr Abonnement freigegeben hat, aktivieren Sie die Verbindung. Axolot ruft die Bankschlüssel ab und die Synchronisierung beginnt.

Bewegungssynchronisation

• Bewegungen werden täglich automatisch für verbundene Konten abgerufen.
• Sie können jederzeit eine manuelle Synchronisation mit « Synchronisieren » starten.
• Importierte Bewegungen folgen demselben Ablauf wie der CAMT-Import, mit automatischer Einordnung und Zuordnung zu Ihren Rechnungen.
• Duplikate werden ignoriert. Dieselbe Bewegung wird nie zweimal importiert, auch wenn sie aus zwei verschiedenen Quellen stammt (zum Beispiel ein manuell importierter Auszug und anschliessend die automatische Synchronisierung).

Verwalten und trennen

• Status jeder Verbindung (aktiv, abgelaufen, Fehler) und Datum der letzten Synchronisation werden angezeigt.
• « Trennen » stoppt den automatischen Abruf. Bereits importierte Bewegungen bleiben erhalten.
• Wenn die Bankzustimmung abläuft, verbinden Sie die Bank einfach erneut.