Connessione bancaria automatica

Axolot copre le banche che offrono una connessione API, a partire da Revolut Business e da diverse banche svizzere tramite EBICS, ovvero PostFinance, Raiffeisen, UBS, Credit Suisse e le banche cantonali BCV, BCN e BCBE/BEKB. Altre banche svizzere (tramite la piattaforma bLink di SIX) saranno aggiunte progressivamente.

Non appena un modulo bancario è attivo, nel menu di sinistra compare una sezione « Connessioni bancarie » che ordina ogni banca come sotto-pagina. Questa pagina raccoglie anche i conti collegati e lo stato delle loro sincronizzazioni.

Connettere Revolut Business

1. Attivate il modulo « Connessione bancaria Revolut Business » dal Catalogo moduli (gratuito).
2. Passaggio 1. Preparate il vostro conto Revolut Business (conto attivo e accesso da amministratore).
3. Passaggio 2. In Revolut (APIs → Business API), create un'applicazione. Caricate il certificato mostrato da Axolot, incollate l'URL di reindirizzamento, poi copiate il Client ID generato.
4. Passaggio 3. Cliccate « Connetti Revolut Business », incollate il Client ID, poi autorizzate l'accesso in lettura su Revolut.
5. Tornati in Axolot, la connessione risulta attiva e la prima sincronizzazione recupera i movimenti.

Connettere PostFinance (EBICS)

PostFinance passa dal canale sicuro EBICS. La messa in servizio si estende su alcuni giorni lavorativi, il tempo necessario a PostFinance per approvare una lettera firmata. L'assistente riprende automaticamente dal passaggio in corso.

1. Passaggio 1. Inserite le vostre credenziali EBICS (Host ID, Partner ID, User ID) presenti sul contratto PostFinance. Axolot genera le chiavi e le invia alla banca.
2. Passaggio 2. Scaricate la lettera di inizializzazione, firmatela e rinviatela a PostFinance per posta.
3. Passaggio 3. Una volta che PostFinance ha approvato l'abbonamento, attivate la connessione. Axolot recupera le chiavi della banca e la sincronizzazione inizia.

Connettere Raiffeisen (EBICS)

Anche Raiffeisen passa dal canale sicuro EBICS. La messa in servizio si estende su alcuni giorni lavorativi, il tempo necessario a Raiffeisen per approvare una lettera firmata. L'assistente riprende automaticamente dal passaggio in corso.

1. Passaggio 1. Inserite le vostre credenziali EBICS (Host ID, Partner ID, User ID) presenti sul contratto Raiffeisen. Axolot genera le chiavi e le invia alla banca.
2. Passaggio 2. Scaricate la lettera di inizializzazione, firmatela e rinviatela a Raiffeisen per posta.
3. Passaggio 3. Una volta che Raiffeisen ha approvato l'abbonamento, attivate la connessione. Axolot recupera le chiavi della banca e la sincronizzazione inizia.

Connettere UBS (EBICS / KeyPort)

UBS passa dal canale sicuro EBICS (KeyPort). La messa in servizio si estende su alcuni giorni lavorativi, il tempo necessario a UBS per approvare una lettera firmata. L'assistente riprende automaticamente dal passaggio in corso.

1. Passaggio 1. Inserite le vostre credenziali EBICS (Host ID, Partner ID, User ID) presenti sul contratto UBS. Axolot genera le chiavi e le invia alla banca.
2. Passaggio 2. Scaricate la lettera di inizializzazione, firmatela e rinviatela a UBS per posta.
3. Passaggio 3. Una volta che UBS ha approvato l'abbonamento, attivate la connessione. Axolot recupera le chiavi della banca e la sincronizzazione inizia.

Connettere Credit Suisse (EBICS)

Anche Credit Suisse passa dal canale sicuro EBICS. La messa in servizio si estende su alcuni giorni lavorativi, il tempo necessario alla banca per approvare una lettera firmata. L'assistente riprende automaticamente dal passaggio in corso.

1. Passaggio 1. Inserite le vostre credenziali EBICS (Host ID, Partner ID, User ID) presenti sul contratto Credit Suisse. Axolot genera le chiavi e le invia alla banca.
2. Passaggio 2. Scaricate la lettera di inizializzazione, firmatela e rinviatela a Credit Suisse per posta.
3. Passaggio 3. Una volta che Credit Suisse ha approvato l'abbonamento, attivate la connessione. Axolot recupera le chiavi della banca e la sincronizzazione inizia.

Connettere una banca cantonale (BCV, BCN, BCBE/BEKB)

Le banche cantonali BCV, BCN e BCBE/BEKB passano dal canale sicuro EBICS, con la stessa messa in servizio in tre passaggi delle altre banche EBICS. L'assistente riprende automaticamente dal passaggio in corso.

1. Passaggio 1. Inserite le vostre credenziali EBICS (Host ID, Partner ID, User ID) presenti sul contratto. Axolot genera le chiavi e le invia alla banca.
2. Passaggio 2. Scaricate la lettera di inizializzazione, firmatela e rinviatela alla vostra banca cantonale per posta.
3. Passaggio 3. Una volta che la banca ha approvato l'abbonamento, attivate la connessione. Axolot recupera le chiavi della banca e la sincronizzazione inizia.

Sincronizzazione movimenti

• I movimenti vengono recuperati automaticamente ogni giorno per i conti connessi.
• Potete avviare una sincronizzazione manuale in qualsiasi momento con « Sincronizza ».
• I movimenti importati seguono lo stesso flusso dell'import CAMT, con classificazione automatica e associazione con le fatture.
• I duplicati sono ignorati. Lo stesso movimento non viene mai importato due volte, anche se proviene da due fonti diverse (per esempio un estratto importato manualmente e poi la sincronizzazione automatica).

Gestire e disconnettere

• Lo stato di ogni connessione (attiva, scaduta, in errore) e la data dell'ultima sincronizzazione sono mostrati.
• Il pulsante « Disconnetti » interrompe il recupero automatico. I movimenti già importati sono conservati.
• Se il consenso bancario scade, riconnettete semplicemente la banca per rinnovarlo.